Kvartalsrapport Q1 2021

 

Sparande

Frun i huset har varit mammaledig nästan hela perioden. Jag blev färdig specialist i februari, men varit pappaledig i mars. Inkomstsidan har alltså varit lägre än normalt, 78500 i snitt efter skatt. 

Utgifter på i snitt 43300 kr. En stor post var en vecka i fjällen.

Inkomster: 235646 kr

Utgifter: 129847 kr

Amortering: 24942 kr

Sparande: 80857 kr

Sparkvot: 45 %

Portföljutveckling

Det rullar på och avkastningen ligger ganska exakt som index (14,55 % vs 14,40 %). 342399 kr. 

Bäst har Evolution gått och sämst Fortnox och Paradox. 

Lite intressant är att värdet på finansiella tillgångarna har dubblerats från ca 1,44 mkr till 2,89 mkr på exakt 12 månader. I och för sig var det strax innan raset bottnade 2020, men det säger något om vikten av att våga vara på börsen över tid. 

Balansräkning

Vi har nu precis 50 % i eget kapital. De stora skillnaderna från januari är att likvider ökat med 80 tkr (köksrenovering på gång snart), placeringar med 350 tkr samt att bostadsmarknaden fortsätter att stiga. Senaste värderingen från Booli.se (kommer ett nytt varje månad) är på 8,9 mkr men jag brukar lägga in ett värde långt under det. 

Totalt eget kapital 6020000 kr (5354500 kr 1/1)

Låt blommorna växa!

Efter att ha lyssnat på ett mycket bra avsnitt av Market Makers där Magnus Andersson gästar blev jag nyfiken på hur stor del av avkastningen som några få bolag stått för. Har ni inte hört avsnittet så gör det!

Jag har inte varit med i börsvärlden så väldigt länge. Öppnade kontot på Avanza 2013 och körde på med extremt volatila oljebolag och annat (som man gör i början) innan jag blev lite klokare. Runt 2016 började jag få till en strategi som passar mig. Jag ligger fullinvesterad över tid, köper bara bolag som gör vinst, gör inga omviktningar utan låter bra bolag växa fritt tills jag inte längre tror på dem. Hade utdelningsfokus ett tag men lägger mindre och mindre vikt vid det.

Likt Magnus Andersson och många andra har Warren Buffett och Peter Lynch inspirerat mig.

55% av avkastningen från fyra köp

Fyra bolag har stått för en stor del av min totala avkastning. Dessa bolag är Evolution, Fortnox, NIBE och Paradox. Alla bolag har jag köpt mer av genom åren, men alla köptes från början 2016. Jag har tittat på avkastningen på de första aktierna jag köpte i dessa bolag. Evo omräknat till efter split.

		Kurs köp	Antal	Värde köp
EVO	2016-11-28	52,76	250	13190
Fortnox	2016-10-03	24,3	400	9720
Nibe	2016-10-11	69,75	250	17437,5
Paradox	2016-05-25	33	140	4620
				44967,5

	Kurs nu	Ökning	Utdelning	Värde nu
EVO	444,9	843%	1331	111225
Fortnox	224	922%	520	89600
Nibe	182,85	262%	807	45712,5
Paradox	190	576%	420	26600
			3078	273137,5

Dessa fyra köp för ca 45 tkr är nu värda 273 tkr och har avkastat 231 tkr med utdelning.

Totala avkastningen för alla mina konton (exl. barnspar, buffert och bospar på SEB) sedan 2013 är 422 tkr. Andelen som dessa fyra köp står för är alltså 55%! 

Totalt har jag satt in 635 tkr på dessa konton, men bara 45 tkr (7% av investerat kapital) har stått för över halva avkastningen!

Tänkt om jag hade viktat ner dessa för att de "vuxit sig för stora". Jag är inte någon fantastisk investerare, och vågar verkligen inte hålla en handfull bolag som Magnus. Det finns många bolag som jag äger/ägt och har hopp för, men som inte givit mer än ok eller dålig avkastning. Det är okej, och är en del av riskspridning. Låter man inte de bolagen som överpresterar få växa sig till en större andel av investeringarna, så kommer man få medioker avkastning över tid.

Våga vara lång och låt blommorna växa!